資金是企業的血脈，管理是活力的源泉。2025年，淮海實業集團以深化改革為抓手，著力構建全方位資金風險防控體系，通過多元融資、精準清欠、強化內控等一套“組合拳”，牢牢守住資金安全底線，為集團筑牢經營基本盤提供了堅實保障。

融資巧運作，降本又增效

集團緊盯市場動向，將債務結構優化作為關鍵一招。深化銀企合作，推動“長期低息置換短期高息”，存量長期借款利率降至2.35%左右；成功落地5年期、2.5億元低利率流動資金貸款，利率低于一年期LPR0.5個百分點，全年累計節省融資成本2485萬元。創新運用銀行承兌匯票貼現，全年完成貼現融資5.5億元，平均年利率僅0.82%，實現創效145.75萬元，讓資金“轉”得更快、“活”得更好。

清欠動真格，變現增活力

應收賬款是“沉睡的資產”。集團打響“百日清欠攻堅戰”，累計清收7.54億元，對重點單位現場督導、精準施策，全力抓好應收賬款清欠，持續改善經營活動現金流，截至年末，集團應收賬款余額較上年同期下降13.31%，資金流動性與資產質量實現雙提升，真正把“賬上數字”變為“手上活錢”。

管理練內功，合規防風險